2010年05月全国理财规划师(三级)理论知识真题

下列对理财的理解，表述不正确的是( )。

A．理财关注客户的整体需求，是实现金融顾问式营销的重要手段
B．理财应关注客户的生命周期，尽量不要为客户制定短期规划
C．理财是个性化的，客户不同，理财服务重点也不同
D．理财规划通常由专业人士提供

( )不属于意外现金储备的支付范围。

A．重大疾病   

B．意外灾难   

C．犯罪事件   

D．突然失业或失能

某客户61岁，今年刚退休，手中有工作期间积攒的存款10万元，下列( )是该客户适宜的投资产品。

A．成长型基金   

B．保险   

C．国债   

D．平衡型基金

分析客户财务状况是理财服务流程的重要步骤，( )不属于分析客户财务状况的主要内容。

A．投资偏好分折   

B．资产负债表分析   

C．现金流量表分析   

D．财务比率分析

我国企业的资产负债表和利润表是以( )为基础编制的，现金流量表则是以( )为基础编制的。

A．权责发生制；权责发生制   

B．收付实现制；收付实现制
C．权责发生制；收付实现制   

D．收付实现制；权责发生制