2011年
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1.
商业银行为客户进行风险评估时，评估结果认为其一客户不适宜购买某一产品，但客户仍坚持要购买的，则商业银行的理财顾问应( )。
A．让客户自行提供声明，供银行留存后允许客户购买
B．同意客户购买，对客户的意见未做特殊处理
C．向客户说明风险评估的意义，委婉拒绝客户的购买意愿
D．制定专门文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他必要事项，双方签字认可
2.
关于商业银行个人理财业务，下列表述中错误的是( )。
A．在理财计划存续期间，商业银行应向客户提供其所持有的相关资产的账单，账单提供应不少于两次，并且至少每月提供一次
B．商业银行应按月准备理财计划各投资工具的投资报表、市场表现情况及相关材料
C．商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外，还应为每一个理财计划制作明细记录
D．商业银行应在理财计划终止时，或理财计划投资收益分配时，向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告
3.
对于违反《中国银行业从业人员职业操守》的从业人员，可以采取的措施是( )。
A．所在机构通报同业
B．中国银监会通报同业
C．中国人民银行通报同业
D．中国银行业协会通报同业
4.
商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应首先( )。
A．了解客户的风险偏好
B．了解客户的非财务信息
C．选择多样化投资工具
D．评估客户的当前财务状况
5.
以下不属于商业银行代理业务的是( )。
A．代理国债业务
B．代理股票买卖业务
C．代理销售基金业务
D．代理销售保障产品业务