2018理财规划师三级考试基础知识辅导（5）

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　　第四章 金融基础

　　第二节 金融市场与金融监督

　　第四单元 金融监管

　　一、金融监管概述

　　1、定义((2006年11月第119判断题)不能保证金融机构不发生金融风险和损失)

　　2、金融监管的意义：

　　(1)维护信用、支付体系的稳定 (2)保护存款人和投资者的利益

　　(3)保证金融机构的合法经营 (4)促进金融机构之间的合法竞争

　　3、金融监管的基本原则

　　(1)监管主体的独立性原则 (2)依法监管原则

　　(3)自我约束和外部强制相结合的原则 (4)稳健运行与风险预防原则

　　(5)母国与东道国共同监管原则

　　二、分业经营与混业经营

　　三、中国的金融监管体制及其改革

　　第二节 金融市场与金融监督

　　第三单元 金融工具初步

　　一、金融工具的概念

　　是在金融交易活动中产生的、能够证明金融交易金额、期限、价格的书面文件，是具有法律约束力的契约。

　　二、金融工具的基本特征：

　　1、期限性 2、流动性 3、风险性 4、收益性

　　三、金融工具的收益率

　　四、金融工具的分类