英德市理财规划师是全国通用吗怎么考在网上怎么查询
发布机构:
南昌伯凡教育咨询有限公司
发布时间:2020-12-01
理论背景公众参与理论强调城市规划实践应能将社会各方面的要求价值判断和愿望结合在一起,不同群体之间进行协商,该理论自1960年代提出后在欧,美,亚各地区得到不断地探索,实践和发展。近年来我国公众参与规划的意识不断增强,但是由于公众普遍缺乏对对规划基本内容和基本流程的认知,导致其参与方式单参与作用不明显。社区微更新项目紧贴市民生活,有条件借此机会引导公众有效参与规划设计,建设和管理过程。
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理财规划师应该具备的特性
1、丰富的金融、投资、经济、法律知识 理财规划师应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识,在某些方面又是专才,如保险、证券等方面又有特长。
2、良好的人品及职业操守 客户是理财规划师的"衣食父母",理财规划师应以客户的利益为服务中心,时时刻刻为客户着想,而不是以单一向客户推销产品为目的。此外,保守客户的个人秘密也是重要的一方面,理财规划过程中涉及到很多客户隐私,作为客户的私人理财顾问,应严守机密。
3、相对的独立性 在银行、证券、保险公司工作的理财规划师,在为客户进行理财规划的同时,或多或少都有推销产品目的,这是客观存在的问题。但推销产品应以客户的利益为出发点,不应是"为推销而理财"。今后社会上会出现很多"独立的理财公司",这些理财公司的独立性较强,不依附于某些金融机构,他们是从客户的角度出发,帮助客户选择投资产品,实现客户的理财目标。
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