2015年理财规划师培训简章

一、职业背景：

       随着我国金融服务业的发展，个人理财成为金融机构竞争的主要策略。个人理财业务能力将定金融机构的市场竞争力。因此，银行、证券公司、保险公司、投资公司等金融机构迫切需要专业的个人理财规划师及对其从业人员进行专业的理财培训。理财规划师（CFP）是一种权威理财规划职称。在国外，只有获得CFP资格的人员才能从事个人理财业务。像如何合理的避税、财务的管理、资产的投资配置。

二、职业概况：

       理财规划在国内尚属新鲜事物，但它在国外已有30多年的发展历史。现代理财规划业务较初产生于20世纪70年代的美国，隶属于银行、保险、证券、税务、法律等等各个独立体系的理财人员打破业务领域的局限，综合吸纳其他领域的知识和技能，开始为客户提供全面充分的理财咨询。随着人们理财规划意识的不断提高，从事理财规划业务的人员不断增加，社会对从业人员的要求也越来越高，越来越严格。理财规划业务的发展，客观上需要制定一套成文的行业标准，规范从业人员的行为。为此，美国于1985年率先成立理财规划师协会，成为该行业第几个行业自律组织，理财规划师职业正式诞生。今天，全世界理财规划师人数已经超过8万人。1997年，美国理财规划师年薪的平均数是11万美元，而且他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中，理财规划师排名第几。

三、就业方向：
    我国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币，一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，中国理财规划师职业有20万人的缺口，仅北京市就有3万人以上的缺口。获得理财规划师资格证书的人员可以从事以下三方面的工作：一是开办专业理财规划公司；二是成为专业的理财规划业务的人员；三是在积累丰富经验后成为理财规划师职业的培训人员。理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。国家职业技能鉴定专家委员会委员、理财规划师专业委员会秘书长刘彦斌在接受记者采访时表示:未来5到10年,理财规划师将成为国内较具有吸引力的职业,一个好的理财规划师年薪将达到百万元。刘彦斌认为国内理财规划师的年薪“应该在10万到100万元人民币之间”。他预计,到2008年,当金融市场成熟,金融产品丰富多样后,理财公司将大量出现。 

四、职业定义 
　　运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。

五、职业等级 
助理理财规划师(国家职业资格三级）
理财规划师（国家职业资格二级）
高级理财规划师（国家职业资格一级） 

六、申报条件
    有志于从事理财规划职业的人士，以及有意提高个人财务管理水平的人士，遵纪守法，具有良好的职业道德并具备下列条件之一者均可申报！

　　——助理理财规划师（具备以下条件之一者）

（1）连续从事本职业工作6年以上。
（2）以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和高等职业学校本专业或相关专业应届毕业生。
（3）本专业或相关专业大学本专科三年级以上学生。

（4）具有其他专业大学专科及以上学历证书。

——理财规划师（具备以下条件之一者）

（1）连续从事本职业工作13年以上。

（2）取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。

（3）具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作5年以上。

（4）具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书，并取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上。

（5）取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。

——高级理财规划师（具备以下条件之一者）

（1）连续从事本职业工作19年以上。
（2）取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。
（3）取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业高级理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

﹡本标准中相关专业是指：经济学、管理学、法学。

七、考核方案

理财规划师	2级	职业道德	选择题	125	题卡作答		10%
		理论知识				100	90%
		专业能力	选择题	100	题卡作答	100
		综合评审	案例分析		纸笔作答	100

八、鉴定方式 
　　分为理论知识考试和专业能力考核。理论知识考试采用闭卷笔试方式，专业能力考核采用闭卷模拟笔试方式。理论知识考试和专业能力考核均为实行百分制，成绩皆达60分以上都为合格。理财规划师、高级理财规划师还须进行综合评审。

九、培训费用
助理理财规划师：2060元，全日制在校学生1380元，60学时（包括培训费、考试费、论证费、教材费）
理财规划师：2680元，120学时（包括培训费、考试费、论证费、教材费）
高级理财规划师：6600元（包括培训费、考试费、论证费、教材费）