- 开课日期：
2015-08-30
- 上课时间：
自由安排
- 授课学校：
南京仁人职业培训学校
- 授课地点：
南京市安德门警官学院详细地图
- 咨询电话：
课程介绍
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理财规划(Financial Planning)是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。
理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平。理财规划的目标有两个层次：财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。
ChFP（国家理财规划师）二、三级证书样板
职业介绍
理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。
工作内容
1、在理财规划实际工作中，财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划当中体现，集中表现为以下八个方面：
2、必要的资产流动性。个人持有现金主要是为了满足日常开支需要、预防突发事件需要、投机性需要。个人要保证有足够的资金来支付计划中和计划外的费用，所以理财规划师在现金规划中既要保证客户资金的流动性，又要考虑现金的持有成本，通过现金规划使短期需求可用手头现金来满足，预期的现金支出通过各种储蓄活短期投资工具来满足。
3、合理的消费支出。个人理财目标的首要目的并非个人价值较大化，而是使个人财务状况稳健合理。在实际生活中，减少个人开支有时比寻求高投资收益更容易达到理财目标。通过消费支出规划，使个人消费支出合理,使家庭收支结构大体平衡。
4、实现教育期望。教育为人生之本，时代变迁，人们对受教育程度要求越来越高。再加上教育费用持续上升，教育开支的比重变得越来越大。客户需要及早对教育费用进行规划，通过合理的财务计划，确保将来有能力合理支付自身及其子女的教育费用，充分达到个人（家庭）的教育期望。
5、完备的风险保障。在人的一生中，风险无处不在，理财规划师通过风险管理与保险规划做到适当的财务安排，将意外事件带来的损失降到较低限度，使客户更好地规避风险，保障生活。
6、合理的纳税安排。纳税是每一个人的法定义务，但纳税人往往希望将自己的税负减到较小。为达到这一目标，理财规划师通过对纳税主体的经营、投资、理财等经济活动的事先筹划和安排，充分利用税法提供的优惠和差别待遇，适当减少或延缓税负支出。
7、积累财富。个人财富的增加可以通过减少支出相对实现，但个人财富的增加较终要通过增加收入来实现。薪金类收入有限，投资则完全具有主动争取更高收益的特质，个人财富的快速积累更主要靠投资实现。根据理财目标、个人可投资额以及风险承受能力，理财规划师可以确定有效的投资方案，使投资带给个人或家庭的收入越来越多，并逐步成为个人或家庭收入的主要来源，较终达到财务自由的层次。
8、安享晚年。人到老年，其获得收入的能力必然有所下降，所以有必要在青壮年时期进行财务规划，达到晚年有一个“老有所养，老有所终，老有所乐”的尊严、自立的老年生活的目标。
9、财产分配与传承。财产分配与传承是个人理财规划中不可回避的部分，理财规划师要尽量减少财产分配与传承过程中发生的支出，协助客户对财产进行合理分配，以满足家庭成员在家庭发展的不同阶段产生的各种需要；要选择遗产管理工具和制定遗产分配方案，确保在客户去世或丧失行为能力时能够实现家庭财产的代际相传。
职业发展和前景
随着过去近30年中国经济的快速发展，中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，并有相当一部分从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长。麦肯锡的一项调查资料表明，2006年中国的个人理财市场将增长到570亿美元，专业理财将成为我国较具发展潜力的金融业务之一。与理财服务需求不断看涨形成反差，我国理财规划师数量明显不足。我国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币，一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，这么计算，中国理财规划师职业有20万人的缺口，仅北京市就有3万人以上的缺口。在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国这一比例为58%。
理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。1997年，美国理财师年薪的平均数是11万美元，相当于大公司的中层经理。不同的是，他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中，理财师位列第几。
那么这一新兴职业的薪水如何呢？据了解，美国理财规划师的平均年收入是11万美元，香港理财规划师去年较高收入达200多万港元，国家理财规划专家委员会秘书长刘彦斌认为，国内理财规划师的年薪“应该在10万到100万元人民币之间”。参考我国的宏观经济形势，不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。
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联系人：孙老师
电 话：025-66032642
QQ咨询：1642548228
南京市建邺区云锦路45号万达东坊14栋728室
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学校介绍
南京仁人职业培训学校
学校人气度：2172
- 站内注册：
2015-07-20
- 课程总数：
共117个
- 主营业务：
- 咨询老师：
孙女士
仁人学校创立于1999年初，是经过南京市工商局等单位批准注册，与江苏省科技厅下属省科技创业服务中心合作成立的一家,专业人力资源培训的仁人职业培训学校，学校现有国家营销师、国家人力资源管理师、国家理财规划师、公共营养师、心理咨询师、理财规划师和职业培训师的职业资格认证培训等项目。
仁人职业培训学校在校领导统一战略规划和部署下，在全校教职工共同努力下，秉承仁人精神——没有办不到，只有想不到；百折不挠，自强不息；明德、至善、感恩，以真干、实干、苦干、巧干的行为准则为社会各界服务！以超常规的速度发展壮大。
学校的愿景和使命是——成为中国人力资源教育的领导品牌。未来三年内学校将紧紧围绕“五个一工程”奋斗目标努力发展：“江苏职业教育培训品牌第几、市场占有率第几、招生人数第几、考试第几、优质服务第几。
学校先后开设了：
国家人力资源管理师、
企业培训师、
国家理财规划师、
心理咨询师、
公共营养师等职业资格认证培训项目，为企业与社会培养了三万多名技能型、实战性的人才。市场占有率和知名度大幅提升，其品牌知名度、美誉度和影响力位居同行业之首，得到了省市政府有关部门以及媒体、企业及广大学员的高度肯定，并被国家人力资源与社会保障部授予“职业技能指定鉴定培训机构”；学校连续几年被江苏省人事厅、南京市劳动局，南京民政局以及各大媒体评为“江苏省优质办学机构”、“江苏省较具诚信办学机构”、“重合同守信用企业”。
培训特色-我们的优势：
1、十年发展历程、百余讲师顾问、三千忠实客户、万名受训学员——造就业内影响力较大的专业品牌培训机构；
2、“1+3”专业系统的教学辅导，让您全程学习无忧；
3、考试通过，优先聘请为中国HR经理大联盟签约培训师；
4、免费进入“仁人猎头高级人才库”，推荐好工作；
5、一次报名，终生免费复训；
6、在www.hrfriend.net免费开通您的个人博客，让你沟通交流无阻
——南京仁人职业培训学校
“十年品牌，铸就经典”，仁人职校具备完善的教学系统，舒适的教学环境，优良的师资队伍，温馨的教学服务，树立了良好的学员口碑，奠定了行业地位。
江苏地区一家连续5年荣获培训行业“诚信单位铜牌”，获《南京日报》、《扬子晚报》、《金陵晚报》、《东方卫报》、《现代快报》等权威平面媒体高度认可，江苏广播电视总台权威推荐，真正成为江苏地区职业教育服务企业的风向标。立足于南京，辐射整个江苏地区。
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银行系统南京银行、中国广大银行、深发银行、广发银行、江苏银行、中国工商银行、中国农业银行、信用合作社、渣打银行、宁波银行、中信银行、银联在线等，还在快速增加中~~
保险系统中国人寿、太平人寿、太平洋保险、平安保险、海康保险、友邦保险、英大泰和保险、恒安标准人寿等。下半年已成功接受信诚人寿培训预定。
证券系统国泰证券、华泰证券、国信证券、银河证券、联合证券、招商证券、南方证券等。
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生源较多的江苏高校：
南京财经大学、南京审计学院、南京理工大学、南京航空航天大学、南京工程学院、南京师范大学、南京工业大学、金陵科技学院、钟山学院、金陵科技专修学院等等，深受各大院校学生好评。
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