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理财规划师职业介绍

理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国人力资源和社会保障部（原劳动和社会保障部）制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

理财规划师职业发展和前景

　　随着过去近30年中国经济的快速发展，中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，并有相当一部分从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长。麦肯锡的一项调查资料表明，2006年中国的个人理财市场将增长到570亿美元，专业理财将成为我国较具发展潜力的金融业务之一。与理财服务需求不断看涨形成反差，我国理财规划师数量明显不足。我国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币，一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，这么计算，中国理财规划师职业有20万人的缺口，仅北京市就有3万人以上的缺口。在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国这一比例为58%。

理财规划师国家职业资格认证的权威性

　　理财规划师国家职业资格认证（ChFP）是由中华人民共和国劳动和社会保障部颁发的职业资格证书，是一个由政府权威机构颁发的理财规划师证书。证书采用全国统一编号，可登录国家劳动和社会保障部官方网站――国家职业资格工作网查询真伪。

理财规划职业等级和报考条件

　　理财规划师国家职业资格分为三级，一级为高级理财规划师，二级为中级理财规划师，三级为助理理财规划师。

　　国家人力资源和社会保障部对报考国家理财规划师的考生有严格要求，必须符合以下条件。

　　国家高级理财规划师（职业资格一级）：

　　具备以下条件之一

　　1. 连续从事本职业工作19年以上。

　　2. 具有本科学历或者中级职称，连续从事本职业工作13年以上。

　　3. 具有硕士研究生及以上学历或者高级职称，连续从事本职业工作10年以上。

　　4. 取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。

　　5. 取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业高级理财规划师培训达到规定标准学时，并取得结业证书。

　　国家理财规划师（职业资格二级）：

　　具备以下条件之一

　　1、连续从事本职业工作13年以上。

　　2、取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。

　　3、取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

　　4、取得本专业或相关专业大学本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上。

　　5、具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。

　　6、具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

　　7、取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。

　　助理理财规划师（职业资格三级）：

　　具备以下条件之一

　　1、连续从事本职业工作6年以上。

　　2、具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关 专业毕业证书。

　　3、具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。

　　4、具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。

　　5、具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业三级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

相关专业：法律、金融、会计、管理类专业

理财规划培训对象

　　（1）银行的个人金融部管理人员、培训经理、业务经理和理财专员。

　　（2）证券公司的投资顾问和客户经理。

　　（3）保险公司的培训经理、销售部管理人员、营业部经理、高级业务员。

　　（4）基金公司、投资中介公司销售经理、客户服务人员。

　　（5）提供理财学校网址：www.xappjy.com

学校名称：西安沛沛技能培训学校

报名地点：长安南路433号兆丰家园18楼（政法学院老校区斜对面） 电话：029-85263587  13909287098   

在线QQ：1290019281