辽宁理财规划师证书考试报名/理财规划师都学哪些内容?

 

理财规划师六大知识领域
 
①理财基础知识：理财规划师首先要建立正确的理财观念，其次要明确什么是客户理财目标，即一定时期的个人理财目标。客户理财目标制定要适合客户自身的条件，要符合客户人生各个阶段的要求。在客户理财目标出现不切实际或不妥的地方时，理财规划师应该协助客户根据实施的情况、具体的环境背景，适时地作出相应的调整，以达到较切合客户自身实际的要求。
 
②金融资产运用基础知识：经济发展动向、财政金融政策变动、金融机构的种类和特征、利息的种类和分析、外汇汇率动向、股票、房地产价格变动等基础知识体系是理财规划较起码要掌握的。同时须熟悉其所投资的理财产品并及时关注各方面的信息，慎重地为客户做出判断。
 
③有关人生设计基础知识：这方面是基于客户的人生设计，计算分析客户的工资、养老金等收入和基本生活费、子女教育基金、住房资金、老年生活费等支出。理财师必须将客户不同阶段的问题进行系统整理，从长远角度设计客户理财方案。
 
④风险管理基础知识：金融商品市场是一个充满不确定因素和变动性风险很大的市场，理财师更应该通过专业的知识体系以及各方面信息的关注，帮助客户分析资产运作中可能存在的风险，并通过多元化的操作帮助客户有效规避、转嫁和降低风险。
 
⑤节税理财设计基础知识：有关税金的咨询、税金申报等业务，按照税法的规定，这是税务师固有的业务，理财规划师不能够单独从事这些业务。因此，在进行节税理财时，理财规划师经常需要税务师的协助，自身也要加强对税法知识的了解和学习；
 
⑥财产及财产转移设计基础知识：中国父母辛苦一生积累的财富，大部分会选择留给下一代。因此，在帮助客户进行理财策划时，在满足财富的保值与增值的需求的同时，更要满足客户财富传承的要求。
 
理财规划师六大专业技能
 
①专业的知识技能：经济学、法律、家庭财务报表的编制和分析、居住规划、子女教育金规划、投资规划、个人风险管理和保险规划、退休和养老规划、个人税务和遗产规划、信用与债务管理、综合理财规划等。
 
②基本技能：专业责任感、认知能力、沟通能力、实践能力。
 
③职业能力：收集理财所需要的信息，并运用所学的知识和技能分析客户的信息，且根据客户的不同情况制定相应的规划。
 
④收集能力：确定客户的理财目标、理财需求和价值观；确定制定理财规划所需要的各种信息；确定影响理财规划的法律问题；判定客户金融理财的态度和理财水平；熟知客户发生的重大变化。
 
⑤分析能力：分析客户的目标、需求，并对其进行先后顺序的排序，考量金融理财的各个组成部分的联系；考量经济、政治、政策法规的影响；衡量达成理财目标的进展情况。
 
⑥整理规划能力：在收集客户信息、分析客户信息的基础之上，对于客户的资产负债进行整合，并给予客户一整套量身定制的理财规划。
 
理财规划师是一个对个人知识领域、专业技能要求很高的综合性职业，也是一个令人向往和可以从事一生的职业，要想成为一名的理财规划师，就必须不断地学习并实践、不断面临挑战并战胜自我、不断地完善自身。希望大家能够变得更！

沈阳市宏瑞职业培训学校

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沈阳宏瑞职业培训学校是经沈阳市人力资源和社会保障局批准的正规职业资格认证培训机构。2012年迄今，我校已发展成为沈城新职业培训行业的标榜和领头羊，学校培训项目涵盖国家职业资格认证考试课程、职业技能实践课程、国家注册建筑类执业资格认证考试课程、学历认证等多项领域。