西南财经大学经济学院昆明教学部金融理财师AFP

一、概述

（一）金融理财

随着居民收入提高，金融理财已经成为一种新兴职业。金融理财是由专业理财人员通过分析和评估客户的财务状况、明了客户的理财目标、较终帮助客户制订出合理的可操作的理财方案。金融理财是对个人和家庭的综合金融服务，它包括：个人和家庭生命周期每个阶段的资产和负债分析、现金流量预算与管理、个人风险管理与保险规划、投资规划、职业生涯规划、子女养育及教育规划、居住规划、退休规划、个人税务筹划和遗产规划等内容。金融理财的较终目的是在财务方面，帮助客户实现自主、自在和自由的生活境界。

（二）金融理财师

“客户将未来交给了你,你的专业和道德水准在相当程度上影响着客户的未来” 这是国际CFP2005年度董事局主席，资深金融理财师Timo thy Kochis经常讲的一句话。为了确保金融理财执业人员能恪守职业道德和执业准则，提供高质量、高水平的专业化金融理财服务，维护良好的市场秩序，保证金融理财师执业的公信力，国际上多数国家的经验是，成立一个非营利、非政府的金融理财资格认证机构，制订标准，并对持照者进行认证管理。因此，金融理财师（Financial Planner）是经过专业资格认证，并能为客户提供金融理财服务的专业人员。

 

二、金融理财师（AFP）培训

（一）培训对象

具备下列条件的人员，均可报名参加金融理财师（AFP）培训：

● 拥护《中华人民共和国宪法》，遵守国家的有关法律法规；

● 具有完全行为能力；

● 恪守职业道德的基本要求，具有专业的职业操守；

● 具有大专以上学历；

● 未受过任何相关的纪律处分或处罚；

● 中国金融理财标准委员会规定的其他条件。

（二）培训目标

通过8个模块108课时的培训，学员应该能够：

●成为具备AFP 持照水准的中国本土化的金融理财师；

●了解现代金融理财原理和理论；

●基本掌握各项理财工具；

●具备为客户提供理财服务的基本技能；

●协助国际金融理财师为客户制定理财方案；

●具有较高的金融理财职业道德和执业操守。

（三） 4E标准

1、教育（Education）

AFP资格申请人完成培训，通过结业考试，并获得授权教育机构颁发的AFP培训合格证书后，可向中国金融理财标准委员会提出参加AFP资格考试的申请。拥有中国金融理财标准委员会认可的经济管理类或经济学博士学位的AFP资格申请人，可申请豁免全部培训课程，直接参加资格考试。

2、考试（Examination）

AFP资格申请人取得《AFP资格考试合格证书》，并向中国金融理财标准委员会提出资格认证申请须在4年内完成。

3、从业经验（Experience）

　　AFP资格申请人须具备在下列机构中从事金融理财或与金融理财相关的从业经验：金融机构；会计师事务所；律师事务所；中国金融理财标准委员会认定的其他机构。

AFP资格申请人从业经验的时间要求是：

大专以下学历者、大专学历者、大学本科学历者、硕士及以上学历者，分别需要7年、3年、2年、1年以上的全职工作经历或等同的兼职工作经历；（按2000小时的兼职工作时间等同1年的全职工作时间换算）。从业经验计算的有效期为申请认证日的前10年。

4、职业道德（Ethics）

AFP资格申请人须同意并恪守中国金融理财标准委员会颁布的《金融理财师职业道德准则》和《金融理财师执业操作准则》。

（四）（CFP）资格认证制度

获得AFP资格证书，并达到FPSB认定的“4E”标准的资格，是CFP资格认证的首要条件；参加由中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会授权组织的国际金融理财师培训课程，并通过结业考试，获得《国际金融理财师培训合格证书》，是CFP资格认证的必需要求；参加并通过CFP资格认证考试。

（五）课程设计

AFP 培训课程为《金融理财原理》，包括金融理财基础、金融理财基本技能、家庭综合理财、投资规划、个人风险管理与保险规划、员工福利与退休计划、个人税收与遗产筹划、理财规划案例等8个模块，共108 个课时。

 

目前，金融理财师(AFP)的培训主要采取面授的方式，主要有集中班和周末班两种形式。

1、集中班

● 集中班学习时间为18天,集中面授,中途一次休息。

2、周末班

●周末班主要是两日班的形式。

●两日班：周六、日上课，上午和下午各3小时，共持续9周。

3、费用

●培训费用：共108学时  每人共计12960元人民币（不包括考试费）

4、报名提交资料

●毕业证书复印件

●身份证复印件

●一寸照片2张

5、上课自备用具

●笔记本电脑一台，请下载PDF软件。