国际金融•美国华尔街标杆学习之旅

课程时间

2012年11月18日-11月28日(11天9夜)

星期

城市

日程安排

时 间

活  动

周六

上海

19:00-21:00

行前培训：《中国金融国际化道路》

周日

上海

︱

纽约

12:00（北京）

14:15（美国）

上海浦东机场—纽约肯尼迪机场（北京时间12:00起飞，美国东部时间14:15抵达，航程约15个小时，以下为美国东部时间）

16:00-18:00

入住纽约曼哈顿市中心酒店，熟悉周边环境

18:00-20:00

欢迎晚宴

周一

纽约

09:00-09:30

开营典礼

1）嘉宾致辞   2）介绍行程安排

地点：纽约曼哈顿市中心酒店

09:30-12:00

开营课程：《全球金融：新规则的变革与影响》

讲师：Dick Peach

职务：纽约联邦储备银行宏观经济与财政职务部门高级副总裁

12:00-14:00

午餐&休息

14:00-17:00

现场参观：华尔街、纽约美国联邦储备银行、纽约证券交易所

17:30-19:00

晚餐

周二

纽约

09:00-12:00

课程培训：《金融风险管理》

讲师：谢维成（Michael Cheah）

职务：SunAmerica高级副总裁，新加坡金融管理局前任首席代表

12:00-14:00

午餐

14:00-17:00

参访标杆企业：

访问AIG旗下美国退休基金管理公司Sunameric，并与其CEO、VP座谈交流

17:00-18:30

晚餐

周三

纽约

09:00-12:00

课程培训：《国际战略：为什么一些金融公司会失败》

讲师：Raymond Manganelli 瑞士再服务咨询公司前任总裁

12:30-13:30

午餐&休息

14:00-17:00

现场参观：高盛公司（Goldman Sachs）

交流主题：高盛公司在美国及其他区域的发展

17:30-19:00

晚餐

周四

纽约

09:00-12:00

课程培训：《金融产品创新》

讲师：Ronald Carmen

职务：摩根士丹利前任法律总监

12:00-14:00

午餐&休息

14:00-17:00

现场参观：摩根士丹利公司

交流主题：

17:30-19:00

晚餐

周五

纽约

09:00-12:00

参观彭博资讯（Bloomberg），并与其鼎级市场研究员座谈交流市场活动

12:00-14:00

午餐&休息

14:00-17:00

课程培训：《一个业内专家对投行交易的指导》

讲师：Ed Weis  

职务：美林证券前任管理总监

17:00-17:30

结业仪式

18:00-20:00

结业庆祝晚宴

周六

纽约

09:00-17:00

Woodberry购物

（Woodberry是纽约较大的折扣中心，有220家世界店）

17:00-19:00

返回纽约市区，入住曼哈顿假日酒店

周日

纽约

09:00-12:00

参观自由女神像，世贸中心遗址，炮台公园，南街码头

12:00-13:30

午餐

13:00-17:00

参观洛克菲勒中心，第五大道，时代广场

17:30-20:30

晚餐，回酒店休息

周一

纽约

09:00-12:00

文化体验：参观大都会博物馆

12:00-13:30

午餐

13:30-18:00

参观中央公园

18:00-19:00

晚餐

周二

纽约

12:00-14:35

乘大巴前往纽约肯尼迪机场

14:35-16:35

办理出境手续、行李托运

16:35

乘飞机离开纽约

周三

上海

19:30（北京）

北京时间19:30抵达上海

注：上述行程为预定，实施时有部分调整的可能。

《全球金融：新规则的变革与影响》

《金融风险管理》

一、全球金融变革的背景

1. 世界经济复苏不稳定、不确定性上升

2. 国际金融危机影响仍在

3. 一些国家主权债务风险增大

4. 新兴经济体普遍面临通胀压力

二、全球金融变革的目的：促进国际金融复苏

三、全球金融变革的可能途径

1. 建立全球金融新框架

2. 制订新的金融规则

3. 加强全球金融监管合作

四、中国在全球金融变革中的重要地位

一、国际金融环境及金融风险

1．复杂多变的国际金融环境

2．为什么要进行金融风险管理

二、金融风险管理的基本手段

三、金融风险分类

1．市场风险衡量及管理

2．信用风险衡量及管理

3．操作及整合风险管理

4．风险及投资管理

四、次贷危机后的华尔街金融风险管理

五、国际重大金融损失案例及其借鉴意义

《国际战略：为什么一些金融公司会失败》

《金融产品创新》

一、大背景：金融全球化是大势所趋

二、什么是国际金融战略

    国家层面 / 金融公司层面

二、美国金融企业国际化的一般路径

三、华尔街金融大鳄国际战略解析

四、失败案例分析

五、中国金融战略选择及国际化实践

充分市场化/有限全球化

一、金融产品创新概述

1．什么是金融产品创新

2．金融产品创新的两个轮子：需求拉动/供给推动

3．金融产品创新的目标

二、金融产品创新的原则

三、金融产品创新的方法

创新角度/创新方法

四、金融产品创新风险评估与管理

五、国际金融产品创新案例

1. 华尔街（Wall Street）

华尔街是纽约曼哈顿区南部从百老汇路延伸到东河的一条街道，全长不超过800米，宽仅11米。这条短而狭窄的街道集中了纽约证券交易所、美国证券交易所、投资银行、政府和市办的证券交易商、信托公司、联邦储备银行、各公用事业和保险公司的总部以及美国洛克菲勒财团、摩根财团等大财团开设的银行、保险、铁路、航运、采矿、制造业等大公司的总管理处以及棉花、咖啡、可可等商品交易所。可以说，美国经济命脉以至世界经济命脉的很大一部分都集中在这里。如今，“华尔街”一词已超越这条街道本身，成为附近区域的代称，同时也借指对整个美国经济具有影响力的金融市场和金融机构。

2. 纽约证券交易所（New York Stock Exchange，简称NYSE）

纽约证券交易所是上市公司总市值第几、IPO数量及市值第几、全球交易量第二的交易所，有3000多家公司在此上市。纽交所坐落于华尔街11号，交易所内设有三个股票交易厅和一个债券交易厅，是证券经纪人聚集和互相交易的场所。交易所经营对象主要为股票，其次为各种债券。除节假日外，交易时间每周五天，每天五小时。自1920年代起，它一直是国际金融中心，这里股票行市的涨跌，会在其他国家的股票市场产生连锁反应，引起波动。

3. 纽约联邦储备银行

（Federal Reserve Bank of New York，简称FRBNY，纽约联储）

纽约联储是美国12家联邦储备银行之一，建于1924年，负责第二个储备区，位于曼哈顿金融区，在货币政策、金融监管和支付体系中扮演着领导者的角色，是美国较重要的、较有影响力的联邦储备银行。纽约联储在美国联邦开放市场委员会和财政部的指导下，承担着执行货币政策和保护正常货币流通的任务。同时，在联邦储备银行的地方系统中，纽约联储也是较有力的银行监督者，因其位处美国金融中心，势力范围内集中了大量美国和海外的银行。纽约联储被认为是目前世界较大的黄金贮藏地，保存的黄金占世界总量的1/4。

4. 美国国际集团（American International Group，简称AIG）

AIG成立于1919年，是一家以美国为基地的跨国保险及金融服务机构，是世界保险和金融服务的领导者，也是全球首屈一指的国际性保险服务机构，业务遍及全球130多个国家及地区，主要涉足四个业务领域：普通保险、人寿保险及退休服务、金融服务、资产管理。AIG旗下的AIG American General主要负责人寿保险业务、American General Finance主要负责全球消费者信贷业务、AIG SunAmerica及AIG VALIC主要业务为退休金管理服务。

5. 摩根士丹利公司（Morgan Stanley）

摩根士丹利，财经界俗称“大摩”，是一家全球领先的国际性金融服务公司，在全球27个国家的600多个城市设有代表处。业务领域包括股票、债券、外汇、基金、投资银行、证券包销、企业金融咨询、房地产、私人财富管理、机构投资管理等。大摩原为JP摩根的投资部门，因《格拉斯·斯蒂格尔法》(Glass-Steagall Act)禁止公司同时提供商业银行与投资银行服务，于1935年9月作为独立的投资银行在纽约成立，而JP摩根则转为一家纯商业银行。

6. 高盛集团（Goldman Sachs）

高盛集团是国际领先的投资银行和证券公司，华尔街较著名投资银行，业务涵盖投资、证券交易和财富管理，业务对象为企业、金融机构、(国家)政府及个人。高盛集团成立于1869年，是全世界历史较悠久及规模较大的投资银行之一，总部设在纽约，在全球23个国家和地区设有41个代表处。亚太地区总部设于香港，在中国北京、上海设有办事处，并成立合资证券公司高盛高华。高盛集团拥有丰富的地区市场知识和国际运作能力，其所有运作都建立在紧密一体的全球基础上，由的专家为客户提供服务。

7. 彭博资讯公司（Bloomberg L.P.）

彭博资讯公司成立于1982年，总部位于纽约，是目前全球较大的财经资讯公司。彭博仅用了22年时间，其金融数据市场的销售收入就超越了具有150年历史的、世界较大的资讯公司——路透集团。在国际金融界，彭博资讯的旗舰产品“彭博专业服务”将新闻、数据、分析工具、多媒体报告和“直通式”处理系统整合在单一平台上。通过即时提供历史财经数据和研究方法，彭博改善了证券交易的运行模式。在华尔街投行家和交易商看来，彭博资讯终端不仅是有价值的信息渠道，更能提高使用者的身份和地位。彭博的目标客户为金融证券投资领域的专业人士，包括投资机构、商业银行、政府部门、大型公司等。

8. 约翰·托马斯金融公司（John Thomas Financial）

约翰·托马斯金融公司是华尔街快速崛起的全球性投行之一，公司创始人John Thomas是电影《华尔街：金钱永不眠》中男主角的原型。公司研究促进增长与行业成就的各个因素，用专业知识和独立研究来完成投资决策；秉承诚信、卓越的服务和敬业的原则，为每个客户提供量身定制的解决方案，以满足客户的财务目标。“客户的成功就是我们的较大成功。”这是约翰·托马斯金融公司信奉的理念。

9. 毅联汇业集团(ICAP)

毅联汇业集团是世界较大的金融交易商经纪，总部设在伦敦，在全球32个国家设立了50个分公司，分布在世界各主要金融中心。每天交易量超过两万三千亿美元，天电子交易量超过9000亿美金，天电话交易量1.4万亿美金，是全球较大较快的交易商间电子平台。毅联汇业与中国人民银行及中国各主要商业银行有长期的业务联系，目前在北京和上海设有代表处。

备注：上述企业为备选参观标杆企业，实际参观企业以预约情况为准。

课程费用

10人套餐：628000人民币

5人套餐：319000人民币

3人套餐：194400人民币

1人费用：65800人民币

费用包含：

u       培训费、参观费、邀请函费、翻译费、教材费、场地费等

u       海外期间餐饮、住宿（标准双人间；单人间需补齐差价）及计划内交通费

u       上海-美国往返机票费：国际航班经济舱标准

u       人身意外伤害保险费（较高赔偿额可达80万人民币）

u       指定景点观光旅游费：门票、导游及小费

费用不含：

u       中国境内（含香港、澳门、台湾）的交通及食宿费用

u       签证办理费用及签证辅导费用

u       行程列明以外的所有私人费用及个人原因引起的额外费用

MICI承诺：在海外不收取任何费用