AFP金融理财师

AFP（金融理财师）介绍：

    中国的 CFP 认证分为金融理财师（AFP）和国际金融理财师（CFP）两级。目前在中国，只有AFP和CFP证书可以毫无保留的受到金融理财领域各单位的认可，具性和排他性。

    CFP持证人 即国际金融理财师，是 Certified Financial Planner 的首字母缩写，是从事金融理财，达到国际CFP 组织所规定的教育、考试、从业经验和职业道德标准，所取得的资格认证。国际金融理财标准委员会 （Financial Planning Standards Board：FPSB，www.fpsb.org）是CFP™、 Certified Financial Planner和CFP商标在美国以外国家和地区所有权和使用权的拥有者。作为一名AFP执证人，将在国际金融 理财标准委员会（FPSB）的全球22个会员国家中被认可其执证资格及身份。     

考取AFP有什么意义呢？伴随着国内金融领域国际化进程，大量的具有国际水准的专业金融人才将成为新宠。鉴此，获取AFP资质对即将进入金融业的同学们来 说意义重大，专业理财将成为我国较具发展潜力、发展速度较快的金融服务行业之一，成为一名AFP执证资格者，不仅可以提升自己在国际金融领域的竞争实力， 更能充分体现出自身的职业价值。

一、 培养目标

依托强大雄厚的金融学科教学力量，及国际金融理财标准委员会中国专家委员会的培训标准，集国内外一流教授资源和金融界专家资源，以学习理论知识和提高实践 能力为目标， 学习“AFP（金融理财师）”执证资格标准培训课程，可以帮助学生在较短时间内拿到被誉为 “全球第几金融理财黄金标准”的AFP证书。较 终培养具备金融理财、投资规划、税务筹划、风险管理等能力，成为适应全球经济发展的高级金融理财专业人才。

二、 AFP课程模块包含：

金融理财师（AFP）培训课程设置：

模块	内容	学时
金融理财基础	● 金融理财概述和CFP制度 ● 理财与经济学 ● 理财与法律 ● 金融机构功能与监管	15学时
金融理财基本技能	● 家庭财务报表与财务预算的编制和分析 ● 客户价值取向与行为特征分析 ● 货币时间价值与财务计算器操作	15学时
家庭综合理财	● 居住规划与房产投资 ● 信用与债务管理 ● 教育金规划 ● 特殊事件理财规划	12学时
投资规划	● 投资规划环境 ● 投资理论与市场有效性 ● 债券市场与债券投资 ● 股票市场与股票投资 ● 衍生金融产品与外汇投资 ● 资产配置与绩效评估	24学时
个人风险管理和保险规划	● 风险与风险管理 ● 保险基本原理 ● 人寿保险 ● 意外、财产与责任保险 ● 家庭风险与保险需求分析	12学时
员工福利与退休计划	● 薪酬与员工收入 ● 社会福利与薪酬扣除 ● 企业福利与薪酬扣除 ● 退休计划原理与操作流程	6学时
个人税务与遗产筹划	● 所得税概述 ● 税收筹划 ● 遗产筹划	6学时
理财规划案例	● 理财案例示范 ● 利用excel制作理财规划报告 ● 理财案例制作 ● 理财案例发布	18学时

三、 课程特色

       强大的师资阵容： AFP™资格认证培训教师主要来自美国、加拿大、英国、澳大利亚、新西兰、新加坡、台湾、香港等海外地区金融理财业界前 沿的专业人士，海内外著名高等学府从事金融理财领域研究的教授、博士生导师，以及国内主流银行、证券、基金、保险等金融行业的资深人士。

    这些专家的研究领域涵盖了金融理财、投资、保险、税收、福利、法律、遗产、信托等范畴，是金融理财领域的理论前沿和市场先导。

    先进的教学模式：整个课程通过案例研究和项目分析、研讨，为学员提供金融理财、投资规划、税务筹划、风险管理等领域的专业知识。理论+实战案例+方案规划研讨，互动授课，突出实践与应用。

四、课程时间及培训费用

    课程时间：18天（每天6小时，周末上课）

AFP课程培训费用：12960元（不含考试费和认证费）

五、 考试安排：

国际证书AFP考试需参加由国际金融理财标准委员会中国专家委员会每年组织的统一考试，每个星期都组织考试。

六、 招生对象及条件

本科二年级或以上在校生、在校或在职研究生、博士生等均可报名参加。

七、 AFP国际证书

1、 结业证书：

      参加AFP模块培训并通过结业考核后，、可获得、由北京当代金融培训有限公司（经国际金融理财标准委员会（FPSB）认可，获得国际金融理财 标准委员会中国专家委员会（FPSB China）授权的权威金融培训机构）颁发的《金融理财师/国际金融理财师培训合格证书》

2、国际证书

经过AFP模块培训，并通过资格认证考试后，且满足国际金融理财标准委员会（FPSB）制定的有关工作经验和职业道德要求，将获得由国际金融理财标准委员会（FPSB）颁发的金融理财师/国际金融理财师（AFP）执证资格证书。

八、关于云南地区高校在校生参加AFP证书培训的途径：

    云南工商学院新泛亚金融培训中心是FPSB CHINA（国际金融理财标准委员会中国专家委员会）在云南地区授权的在高校范围开展合作的教育机构。

报名咨询地址：云南财经大学1号商务楼