国家理财规划师

一、行业动态

随着我国金融服务业的发展，金融机构不断推出产品创新和服务创新。个人理财成为金融机构竞争的主要策略。在金融机构中由“产品为中心”向“客户需求为中心”顾问式服务模式的转型中，其个人理财业务能力将决定金融机构的市场竞争力。因此，银行、证券公司、保险公司、投资公司等金融机构迫切需要专业的理财规划师及对其从业人员进行专业的理财培训。理财规划师是一种权威理财规划职称,目前“理财规划师”已列入国家职业大典，2004年《理财规划师国家职业标准》正式发布。

《中华人民共和国理财规划师职业资格证书》是由我国政府颁发的官方法定证书，按照国务院方案，国家人社部负责全社会的人力资源管理和国家职业资格证书制度的推行，面向所有劳动者（包括知识分子和工人）开展国家职业资格认证。可以说，今后，国家职业资格证书就是所有劳动者能力水平的国家证明。认证特点突出权威性、实用性，结合中国国情，系统培养理财规划师的专业技能。证书网上备案，电子注册，全国通用，根据国家人社部的较新规定，凡获得技师或高级技师证书者，将享受工程师或高级工程师待遇。同时，在国际上受到联合国和一百多个国家以及国际经济组织的认可。

二、培训内容

◆经济学◆货币金融学基础◆会计报表与财务分析◆家庭收入与消费规划◆投资策划与管理

◆税务制度与策划◆风险与保险策划◆社会保障与企业年金◆理财规划法律制度及理财计算

◆理财规划流程◆股票债券投资◆外汇理财◆不动产投资◆保险规划等实务操作课程

三、学习收益

◆获取国家法定职业资格认证，持证上岗--提升客户信任度；

◆专业系统的实战培训—提升职业竞争力，塑造个人职业价值；

◆把握行业发展趋势，与时俱进—为自己打造“黄金”职业生涯；

◆定期参与维克多理财精英沙龙，共享人脉资源和学习交流的机会；

◆合格学员进入维克多咨询“理财专家库”，享受推荐客户和人才推荐机会。

四、培训对象 

◆银行的分管个人业务部管理人员、培训经理、客户经理和理财专员；

◆证券公司的投资顾问和客户经理；

◆保险公司的培训经理、营销部管理人员、营业部经理、高级业务员；

◆基金公司销售经理、客户服务人员；

◆投资中介公司、咨询公司及经纪公司专业人员； 

◆提供理财咨询的其他专业人员如注册会计师、律师。

五、报考等级及条件

◆助理理财师：

1、连续从事本职业工作6年以上；
2、具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书；
3、具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。

◆中级理财师 ：

1、连续从事本职业工作13年以上；
2、具有本专业或相关专业大学本科学历证书，连续从事本职业工作5年以上。
3、具有本专业或相关专业大学本科以上学历书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业
  工作5年以上。

◆高级理财师：

1、连续从事本职业工作19年以上；
2、取得本职业中级理财规划师证书后，连续从事本职业工作4年以上。

六、培训费用

助理理财师（三级）：3980元（含报名费教材资料费培训费考试鉴定费用）

中级理财师（二级）：4980元（含报名费教材资料费培训费考试鉴定费用）

高级理财师（一级）：13800元（含报名费教材资料费培训费考试鉴定费用）

七、考试时间及科目

时    间：每年5月、11月份；   

    考试科目：理论、技能、综合评审（论文）

八、报名材料

1、浙江省职业技能鉴定申报表2份（必须贴考生照片，盖报名单位公章）；

2、考生身份证复印件2份；

3、考生学历、学位证书、学信网电子注册备案表复印件2份；

4、与所报考级别所需相应等级的职业资格证书复印件；

5、有工作年限要求的需提供盖有所在单位公章的工作证明。

6、考生2寸黑白照片四张，电子相片（相片小于20k，浅色背景），准考证统一使用电子相片。